Aurélien Maisonnial
Conseiller en Investissement Financier
Bâtissons une relation de confiance, pour atteindre ensemble vos projets de vie !
Aurélien MAISONNIAL
Issu d’un diplôme conseiller clientèle expert, Aurélien a exercé durant neuf années le métier de conseiller financier dans différentes enseignes bancaires. Il a toujours été passionné par le monde de l’investissement et de la finance.
Fort en expérience, il a décidé de mettre ses compétences au service de ses propres clients.
Depuis 2017, Aurélien accompagne ses clients particuliers et/ou professionnels dans la gestion de leur patrimoine et de leur budget pour les aider à réaliser leurs projets de vie.
Il intervient en véritable chef d’orchestre de vos intérêts, en se différenciant des grands établissements financiers, et propose en toute objectivité et indépendance les conseils qui sont les mieux adaptés à votre situation.
Ses maitres mots : écoute active, pédagogie et transparence pour bâtir avec vous une relation de confiance aux fils des années.
Une citation qui lui tient à cœur : Si seul le chemin semble long, ensemble, tout devient possible.
Votre parcours en 5 étapes !
1
Découverte de votre situation et de vos objectifs
2
Analyse financière & budgétaire
3
Élaboration de votre stratégie patrimoniale personnalisée
4
Mise en place de vos solutions choisies
5
Suivi annuel et accompagnement
Le fonctionnement du cabinet
Mon approche est simple, je ne propose pas de solution au premier rendez-vous. Nous allons le consacrer uniquement à la découverte de vos objectifs de vie en tenant compte de votre situation financière et fiscale.
Pour cela, nous utiliserons des outils innovants et ludiques afin de mieux cerner vos attentes et de prioriser vos besoins.
Je travaille en architecture ouverte avec une multitude de partenaires sélectionnés avec soins.
Ce qui me permettra par la suite de vous apporter des conseils personnalisés et de vous présenter le(s) solution(s) retenue(s) pour votre stratégie patrimoniale.
Si vous souhaitez poursuivre la démarche, vous disposerez d’un accès client pour suivre l’évolution des solutions retenues.
Vous pourrez compter sur mon accompagnement avec un suivi annuel pour piloter ensemble l’atteinte de vos projets de vie.
Les solutions proposées
Il est nécessaire de prendre le temps de se poser les bonnes questions pour bien comprendre ce qui est important pour vous. Plusieurs paramètres sont à prendre en compte (besoins, souhaits, horizon…) pour les classer par ordre de priorité.
Retraite
- A partir de quel moment, puis-je mettre en place des solutions pour préparer sereinement ma retraite ?
- Combien vais-je percevoir de pension une fois à la retraite ?
- Comment puis-je anticiper ma baisse de revenus après mon départ à la retraite ?
Acquérir un bien immobilier
- Quelles sont les démarches pour acquérir un bien immobilier ?
- A quel dispositif fiscal suis-je éligible (investissement locatif) ?
- Dois-je acheter ou louer ma résidence principale ?
Épargne
- Comment améliorer la rentabilité de mon épargne ?
- Quelles sont les alternatives à mes livrets bancaires ?
- Comment organiser mon épargne ?
Protéger sa famille
- Comment faire face à un imprévu, en cas de coup dur ?
- Vais-je pouvoir garder le même niveau de vie ?
- Quelles solutions contre les différents aléas de la vie ?
Transmission
- Comment puis-je anticiper la transmission de mon patrimoine de mon vivant ?
- Que puis-je donner, à qui et comment ?
- Quelle protection pour mon conjoint ? Mes enfants ?
Financer les études
- Comment estimer le budget études pour mes enfants ?
- Existe-t-il des solutions autres que les livrets bancaires ?
- A partir de quel moment, puis-je mettre en place des solutions pour préparer sereinement l’avenir de mes enfants ?
Impôts
- Comment puis-je réduire mon impôt sur le revenu ?
- Combien allons-nous payer d'impôts si nous allons/sommes pacsés ou mariés ?
- Comment fonctionnent les dispositifs fiscaux mis en place par l'Etat pour récupérer tout ou partie de mes impôts ?
Pouvoir d'achat
- Connaissez-vous le montant de vos dépenses pour chaque poste de votre budget ?
- Comment puis-je gagner ou économiser de l’argent tous les mois ?
- Quelles solutions pour lutter contre l’inflation ?
Financement
- Quelles sont les différentes étapes d’un financement ?
- Combien puis-je emprunter pour mon projet immobilier ?
- Quelles sont les conditions financières à vérifier ?
Les simulateurs
Le cabinet Aurélien Maisonnial met à votre dispositif des simulateurs de financement de d’assurance de prêt !
Ils me font confiance !
Mettons-nous en relation !
Vous pouvez prendre rendez-vous directement en physique, visio-conférence ou par téléphone !
Si seul le chemin semble long, ensemble, tout devient possible !
Aurélien Maisonnial
Conseil en Investissement Financier